Вопрос по банковскому Anti-Fraud

[Vibe]

Приведу пример с валмартом :
3 вбива в один мерч на мелкие сумму (до 200) - холд карты на сутки (лечится прозвоном)
10 вбивов в разные мерчи на мелкие суммы - все работает
1 вбив на крупную сумму 2к - холд на сутки
и походу вопрос а как банк видит с какого ип ты вбиваеш ? я думал он видит куда ты вбиваеш, а вот ип видит мерч , поправьте если ошибаюсь.