Go Back   Carder.life > [ru] Forum for Russians > Криптовалюты. ICO



 
 
Thread Tools Display Modes
Prev Previous Post   Next Post Next
  #1  
Old 03-20-2025, 12:23 PM

Artifact Artifact is offline
Administrator
Join Date: Jan 2024
Posts: 0
Default



Во внутренних правилах популярного украинского интернет-банка Monobank говорится, что банк не может проводить SWIFT-платежи, если «есть подозрение, что они связаны с запрещенной действующим законодательством Украины деятельностью». В перечне таких деятельностей указаны криптобиржи и электронные валюты. Учитывая отсутствие законодательного запрета на криптовалюты или на деятельность криптобирж в Украине, редакция ForkLog попыталась выяснить, чем руководствуется банк.

Источник: ForkLog

Источник: ForkLog
Представители Monobank ссылаются на нормативно-правовые акты НБУ, включая постановление правления НБУ https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/z0074-08#Text от 29 декабря 2007 года, и упоминают термин квази-валюты. Упомянутое постановление полностью утратило силу в феврале 2019 года, согласно постановлению НБУ https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/v0031500-19#n90.

Источник: ForkLog
На каком основании в Monobank трактуют криптовалюты как квази-валюты в банке не ответили, как и почти не прокомментировали свой подход к связанным с криптовалютами платежам в условиях отсутствия законодательного запрета.
«Каждая операция такого рода имеет индивидуальные свойства и условия, поэтому каждый раз необходимо исследовать, что произошло, и учитывать много моментов», — подчеркнул представитель службы поддержки по имени Бадри.
По данным биткоин-биржи Kuna, карты Monobank https://forklog.com/bitkoin-birzha-k...-kriptovalyut/вторым по популярности методом оплаты криптовалют на площадке. На них приходится 23,6% средств на ввод и 26,91% — на вывод. Растущую популярность Monobank глава Kuna Михаил Чобанян объяснил отсутствием дополнительных комиссий и более редкими блокировками операций.
«Новый закон о финмониторинге, вступивший в силу в апреле, впервые ввел криптовалюты в национальное правовое поле. В этом вопросе Украина, как и многие другие страны, взяла за основу рекомендации FATF: для обозначения криптовалюты используется термин «виртуальные активы», который охватывает не только криптовалюты, но и другие типы активов.
Вместе с криптовалютой, в правовом поле Украины «появились» и поставщики услуг, связанных с оборотом виртуальных активов. Именно к этой категории можно отнести криптовалютные биржи.
Таким образом, на данный момент закон не только не запрещает, но и прямо предполагает возможность проведения различных операций с криптовалютой как виртуальным активом. На уровне закона криптовалюта не отнесена ни к денежному суррогату, ни к квази-деньгам. Криптовалюты – это актив, а в гражданском обороте – товар»
, — прокомментировал текущий правовой статус криптовалют в Украине партнер юридической фирмы https://aurum.expert/en/ Сергей Островский.
Островский добавил, что банки могут самостоятельно классифицировать связанные с криптовалютами транзакции как высокорисковые или подозрительные и блокировать их на этом основании.
«Закон позволяет каждому банку самостоятельно решать, какие операции считать рисковыми, а какие – нет, и, к сожалению, подобный подход к криптовалютам не только у Monobank».
28 апреля в Украине https://forklog.com/monitoring-kript...-ego-poryadka/ закон о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма. В нем виртуальные активы (ВА) признаются имуществом, которое может быть использовано для платежных и инвестиционных целей. При этом финмониторинг ВА отложили до утверждения его порядка Министерством цифровой трансформации, которое уже https://forklog.com/mintsifry-ukrain...rovyh-aktivov/ меморандум с аналитическим сервисом Crystal Blockchain. Сотрудники последнего обучат чиновников отслеживать транзакции в цифровых активах.
В середине мая Минцифры https://forklog.com/v-ukraine-predst...askritikovali/законопроект «О виртуальных активах» на общественное обсуждение, а менее чем через месяц его https://forklog.com/zakonoproekt-o-v...-radu-ukrainy/в Верховную раду. В тот же период НБУ признал операции с криптовалютами высокорисковыми.
Подробнее о законопроекте «О виртуальных активах», который узаконит биткоин в Украине, читайте https://forklog.com/ukraina-uzakonit...-kriptovalyut/, https://forklog.com/eksperty-o-regul...lassifikatsii/и https://forklog.com/bez-majninga-no-...alnyh-aktivah/.
Еще в январе ведущая мировая биткоин-биржа Binance https://forklog.com/binance-otkryla-...om-banke-ibox/счет в украинском банке IBOX, о чем тогда сообщил заместитель министра цифровой трансформации Александр Борняков.
 

Tags
NULL


Posting Rules
You may not post new threads
You may not post replies
You may not post attachments
You may not edit your posts

BB code is On
Smilies are On
[IMG] code is On
HTML code is On

Forum Jump




All times are GMT. The time now is 08:35 AM.