https://forklog.com/wp-content/uploads/monobank.jpg
Во внутренних правилах популярного украинского интернет-банка Monobank говорится, что банк не может проводить SWIFT-платежи, если «есть подозрение, что они связаны с запрещенной действующим законодательством Украины деятельностью». В перечне таких деятельностей указаны криптобиржи и электронные валюты. Учитывая отсутствие законодательного запрета на криптовалюты или на деятельность криптобирж в Украине, редакция ForkLog попыталась выяснить, чем руководствуется банк.
https://forklog.com/wp-content/uploa...0-1536x128.png
Источник: ForkLog
https://forklog.com/wp-content/uploa...6-1536x290.png
Источник: ForkLog
Представители Monobank ссылаются на нормативно-правовые акты НБУ, включая постановление правления НБУ https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/z0074-08#Text от 29 декабря 2007 года, и упоминают термин квази-валюты. Упомянутое постановление полностью утратило силу в феврале 2019 года, согласно постановлению НБУ https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/v0031500-19#n90.
https://forklog.com/wp-content/uploa...5-1536x275.png
Источник: ForkLog
На каком основании в Monobank трактуют криптовалюты как квази-валюты в банке не ответили, как и почти не прокомментировали свой подход к связанным с криптовалютами платежам в условиях отсутствия законодательного запрета.
«Каждая операция такого рода имеет индивидуальные свойства и условия, поэтому каждый раз необходимо исследовать, что произошло, и учитывать много моментов», — подчеркнул представитель службы поддержки по имени Бадри.
По данным биткоин-биржи Kuna, карты Monobank https://forklog.com/bitkoin-birzha-k...-kriptovalyut/вторым по популярности методом оплаты криптовалют на площадке. На них приходится 23,6% средств на ввод и 26,91% — на вывод. Растущую популярность Monobank глава Kuna Михаил Чобанян объяснил отсутствием дополнительных комиссий и более редкими блокировками операций.
«Новый закон о финмониторинге, вступивший в силу в апреле, впервые ввел криптовалюты в национальное правовое поле. В этом вопросе Украина, как и многие другие страны, взяла за основу рекомендации FATF: для обозначения криптовалюты используется термин «виртуальные активы», который охватывает не только криптовалюты, но и другие типы активов.
Вместе с криптовалютой, в правовом поле Украины «появились» и поставщики услуг, связанных с оборотом виртуальных активов. Именно к этой категории можно отнести криптовалютные биржи.
Таким образом, на данный момент закон не только не запрещает, но и прямо предполагает возможность проведения различных операций с криптовалютой как виртуальным активом. На уровне закона криптовалюта не отнесена ни к денежному суррогату, ни к квази-деньгам. Криптовалюты – это актив, а в гражданском обороте – товар», — прокомментировал текущий правовой статус криптовалют в Украине партнер юридической фирмы https://aurum.expert/en/ Сергей Островский.
Островский добавил, что банки могут самостоятельно классифицировать связанные с криптовалютами транзакции как высокорисковые или подозрительные и блокировать их на этом основании.
«Закон позволяет каждому банку самостоятельно решать, какие операции считать рисковыми, а какие – нет, и, к сожалению, подобный подход к криптовалютам не только у Monobank».
28 апреля в Украине https://forklog.com/monitoring-kript...-ego-poryadka/ закон о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма. В нем виртуальные активы (ВА) признаются имуществом, которое может быть использовано для платежных и инвестиционных целей. При этом финмониторинг ВА отложили до утверждения его порядка Министерством цифровой трансформации, которое уже https://forklog.com/mintsifry-ukrain...rovyh-aktivov/ меморандум с аналитическим сервисом Crystal Blockchain. Сотрудники последнего обучат чиновников отслеживать транзакции в цифровых активах.
В середине мая Минцифры https://forklog.com/v-ukraine-predst...askritikovali/законопроект «О виртуальных активах» на общественное обсуждение, а менее чем через месяц его https://forklog.com/zakonoproekt-o-v...-radu-ukrainy/в Верховную раду. В тот же период НБУ признал операции с криптовалютами высокорисковыми.
Подробнее о законопроекте «О виртуальных активах», который узаконит биткоин в Украине, читайте https://forklog.com/ukraina-uzakonit...-kriptovalyut/, https://forklog.com/eksperty-o-regul...lassifikatsii/и https://forklog.com/bez-majninga-no-...alnyh-aktivah/.
Еще в январе ведущая мировая биткоин-биржа Binance https://forklog.com/binance-otkryla-...om-banke-ibox/счет в украинском банке IBOX, о чем тогда сообщил заместитель министра цифровой трансформации Александр Борняков.