Carder.life - В СМИ назвали Tether «валютой мечты» для отмывателей денег

<div id="post_message_801649">

Основатели Tether, возможно, создавали USDT как инструмент финансовой инклюзивности и точку входа на крипторынок, но в итоге стейблкоин вывел деньги из-под контроля. Об этом пишет<a href="https://www.economist.com/1843/2025/07/04/how-tether-became-money-launderers-dream-currency" target="_blank"> The Economist</a>.<br/>
<br/>
Задержание в ноябре 2021 года британскими полицейскими курьера, перевозившего £250 000, позволило вскрыть масштабную схему отмывания незаконно полученных доходов. Ее организатором оказалась Екатерина Жданова из РФ.<br/>
<br/>
В ходе международного расследования правоохранительных органов из Европы, Ближнего Востока и США под названием Operation Destabilise выяснилось, что инфраструктурной базой для операций Ждановой выступала монета от Tether. Предпринимательница получала криптовалюту, помогая операторам вирусов-вымогателей обналичивать свои доходы.<br/>
<br/>
Команда бизнесвумен по всей Западной Европе собирала у преступников наличные, полученные от продажи наркотиков и других нелегальных товаров. Только в Великобритании за 2022-2023 годы эта сумма составила £12 млн. <br/>
<br/>
Затем курьеры доставляли деньги российским олигархам, представителям разведки, пропагандистским агентствам и экспатам, которые из-за санкций лишились возможности использовать традиционные финансовые каналы. Получатели платили Ждановой со своих банковских счетов в РФ. <br/>
<br/>
Предпринимательница погашала задолженность перед клиентами через транзакции в USDT. Стейблкоин позволял практически мгновенно перемещать любые суммы между цифровыми кошельками с небольшими комиссиями и без контроля надзорных органов.<br/>
<br/>
<div style="margin:20px; margin-top:5px; ">

<table border="0" cellpadding="6" cellspacing="0" width="100%">
<tr>
<td class="alt2" style="background: rgb(37, 37, 37) none repeat scroll 0% 0%; border: 1px solid rgb(0, 0, 0); border-radius: 5px; font-size: 11px; text-shadow: none;">
<font size="3">«По отдельности мы знали о многих элементах этой деятельности по отмыванию денег. Но я думаю, что Operation Destabilise объединяет все в единое целое, и вы можете понять, как работает эта глобальная система. И это для нас в новинку, на самом деле», — прокомментировал глава киберразведки Национального агентства по борьбе с преступностью Уильям Лайн.</font>
</td>
</tr>
</table>
</div>По данным правоохранителей, эффективность USDT делала использование схемы очень дешевым. Если у традиционных отмывателей комиссия составляет не менее 10% от суммы, Жданова взимала менее 3%.<br/>
<br/>
<b><font size="4"><b><font color="White">Сотрудничество Tether с правоохранителями признали «странным»</font></b></font></b><br/>
<br/>
В январе 2024 года эксперты ООН <a href="https://forklog.com/news/v-oon-ukazali-na-populyarnost-usdt-v-shemah-po-otmyvaniyu-deneg" target="_blank">констатировали</a>, что стейблкоин стал одним из инструментов среди мошенников и лиц, занимающихся отмыванием денег. <br/>
<br/>
В октябре The Wall Street Journal стало <a href="https://forklog.com/news/paolo-ardoino-oproverg-statyu-wsj-o-rassledovanii-ssha-protiv-tether" target="_blank">известно о расследовании</a> властей США в отношении Tether на предмет возможных нарушений санкций и правил AML. Глава компании Паоло Ардоино опроверг информацию издания.<br/>
<br/>
В Tether неоднократно <a href="https://forklog.com/news/tether-pomogla-pravoohranitelyam-vernut-108-mln-usdt-s-2014-goda" target="_blank">подчеркивали </a>сотрудничество с правоохранителями из различных юрисдикций. Компания регулярно <a href="https://forklog.com/news/tether-zamorozila-28-7-mln-usdt-na-13-adresah" target="_blank">блокирует </a>активы по подозрению в незаконной активности. Согласно заявлению, объем замороженных средств уже достиг $2,5 млрд.<br/>
<br/>
В 2024 году Tether <a href="https://forklog.com/news/tether-i-chainalysis-razrabotayut-reshenie-dlya-monitoringa-vtorichnogo-rynka" target="_blank">заключила партнерство</a> с фирмой по безопасности Chainalysis для создания системы мониторинга активности на вторичном рынке USDT. <br/>
<br/>
Совместно с Tron и TRM эмитент стейблкоина сформировал «подразделение по борьбе с финансовыми преступлениями» — T3. Рассказывая о результатах работы структуры, Ардоино сообщил, что ее команда из «20 или 30» сотрудников заморозила по запросам правоохранителей USDT на десятки миллионов долларов.<br/>
<br/>
Однако в традиционных финансовых учреждениях деятельность по соблюдению правовых норм имеет несоизмеримые масштабы, отметили в The Economist. В крупном банке вроде HSBC в подобных отделах заняты тысячи работников. Tether привлекает ежеквартально до 40 млн новых клиентов, и у 20-30 специалистов T3 нет физической возможности проверить добросовестность каждого, подчеркнули журналисты. Учитывая скорость блокчейн-транзакций, все, что команда может в реальности сделать в случае расследования, это постфактум описать точный путь движения средств, уверены они.<br/>
<br/>
В The Economist также посчитали «странным» подход компании к сотрудничеству с властями. По словам Ардоино, приоритетом являются запросы из США, а обращения из «тиранических стран», как правило, игнорируются.<br/>
<br/>
<div style="margin:20px; margin-top:5px; ">

<table border="0" cellpadding="6" cellspacing="0" width="100%">
<tr>
<td class="alt2" style="background: rgb(37, 37, 37) none repeat scroll 0% 0%; border: 1px solid rgb(0, 0, 0); border-radius: 5px; font-size: 11px; text-shadow: none;">
<font size="3">«Но финансовые учреждения не должны иметь возможность выбирать, каким странам помогать с информацией. Если они работают на территории, они подчиняются действующим там правилам», — полагают в издании.</font>
</td>
</tr>
</table>
</div>Проблемой для властей является то, что Tether со штаб-квартирой в Сальвадоре фактически работает в «наднациональном облаке» и компанию затруднительно обязать предоставлять данные. Руководство эмитента обычно крайне болезненно реагирует на критику использования USDT в незаконных схемах, и правоохранители избегают этой темы из опасений прекращения сотрудничества.<br/>
<br/>
<div style="margin:20px; margin-top:5px; ">

<table border="0" cellpadding="6" cellspacing="0" width="100%">
<tr>
<td class="alt2" style="background: rgb(37, 37, 37) none repeat scroll 0% 0%; border: 1px solid rgb(0, 0, 0); border-radius: 5px; font-size: 11px; text-shadow: none;">
<font size="3">«Стейблкоины — мечта отмывателя денег. Но мы не хотим говорить об этом публично, чтобы не портить отношения с Tether», — подтвердил представитель одного из ведомств.</font>
</td>
</tr>
</table>
</div>Напомним, в мае прокуратура Нью-Йорка<a href="https://forklog.com/news/naslednika-yuvelirnogo-doma-cartier-obvinili-v-otmyvanii-deneg-narkokartelya-cherez-usdt" target="_blank"> выдвинула обвинения</a> в отмывании полученных от наркотрафика средств через USDT в отношении наследника ювелирного дома Cartier и пятерых граждан Колумбии.<br/>
<br/>
<a href="https://forklog.com/news/v-smi-nazvali-tether-valyutoj-mechty-dlya-otmyvatelej-deneg" target="_blank">@ ForkLog</a>
</div>